Bloomberg — Las detenciones en junio de empleados bancarios acusados de tener vínculos con la organización criminal venezolana Tren de Aragua han reavivado el debate sobre las normas de secreto financiero de Chile, que se encuentran entre las más estrictas del mundo. La fiscalía alega que un empleado corrupto de Santander Chile, filial del Banco Santander SA de España, desempeñó un papel fundamental en una red de lavado de dinero por valor de US$85 millones que movía fondos a través de cuentas en prácticamente todos los bancos importantes del país. Un segundo sospechoso trabajaba en BancoEstado, según declaró el fiscal principal al canal de noticias 24 Horas el domingo por la noche. Ver más: Detienen a empleado de Santander Chile en operativo contra el Tren de Aragua La operación pasó desapercibida durante años.
La policía ha declarado que su investigación no se centra en ningún banco en particular. La investigación sobre las transacciones de Tren de Aragua, conocida como “Operación Tokio”, ya ha derivado en múltiples arrestos; 17 personas fueron acusadas formalmente el domingo de lavado de dinero y otros delitos. La filial chilena de Santander no está siendo investigada, ya que las actividades en cuestión no se realizaron a través del propio banco, según indicó Héctor Barros, Fiscal Regional de la Región Metropolitana Sur de Chile. En cambio, el empleado mantenía múltiples cuentas en diversas instituciones financieras y realizaba las operaciones a través de ellas.
Santander Chile ha declarado que está cooperando con la investigación policial y que mantiene una política de tolerancia cero ante cualquier conducta ilícita. BancoEstado no hizo comentarios de inmediato. El auge del crimen organizado en Chile está presionando al nuevo presidente de derecha, José Antonio Kast, y a sus aliados para que flexibilicen las normas de secreto bancario, tradicionalmente defendidas por los conservadores del país como baluarte contra la injerencia estatal. A medida que bandas internacionales como Tren de Aragua penetran en la economía, los políticos están replanteándose el equilibrio entre privacidad y seguridad. “Investigar estos delitos sería más sencillo si la Fiscalía pudiera, sin autorización judicial, revisar las cuentas de cualquier persona”, declaró el miércoles el Fiscal Nacional Ángel Valencia. “Así como se solicita un acta de nacimiento o de matrimonio, también se debería verificar qué hace cada persona con su dinero”.
Chile cuenta con uno de los regímenes de secreto bancario más restrictivos de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), integrada por 38 miembros. La ley de 1986 data de la época de la dictadura de Augusto Pinochet y exige que las autoridades obtengan autorización judicial para acceder a los registros bancarios. Ver más: Chile pide ayuda a EE.UU. para impulsar el retorno de migrantes a Venezuela La OCDE ha instado a Chile a ampliar el acceso a los datos financieros en las investigaciones sobre corrupción y blanqueo de capitales. Bloqueo político Un proyecto de ley presentado por el gobierno del expresidente Gabriel Boric en 2023 buscaba fortalecer la lucha contra el crimen organizado mediante la creación de un Sistema de Inteligencia Económica y la ampliación de las facultades de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) del Ministerio de Hacienda.
La propuesta permitiría a la UAF acceder a cierta información bancaria sin autorización judicial previa en casos vinculados al crimen organizado y a investigaciones de lavado de dinero. Más de tres años después, la legislación sigue en debate, y los críticos, en su mayoría legisladores de derecha, argumentan que otorgaría poderes excesivos al Estado. La votación en el Senado sobre la disposición que permite a la UAF solicitar información directamente a los bancos fue aplazada el miércoles tras dos empates consecutivos. Los legisladores aún no han llegado a un acuerdo sobre las condiciones bajo las cuales la UAF puede solicitar información. “Aquí no hay nadie que tenga nada que ocultar ni que esté dispuesto a defender a los narcotraficantes”, declaró Rodolfo Carter, legislador conservador y aliado de Kast, en el Senado el miércoles. “Simplemente tenemos opiniones diferentes sobre cuánto poder debería tener el Estado”.
El ministro de Hacienda, Jorge Quiroz, declaró el jueves que su ministerio está preparando una propuesta que podría adoptar la forma de un nuevo proyecto de ley o de enmiendas a la legislación que ya se encuentra en discusión. Sin embargo, los legisladores de la oposición están haciendo hincapié en la urgencia de la situación, tres años después de que se presentara el proyecto de ley por primera vez. “Hoy ya tenemos un empleado bancario involucrado, y eso nos obliga a actualizar nuestra normativa”, declaró la senadora Beatriz Sánchez, del partido opositor Frente Amplio, ante los legisladores la semana pasada. “Aún estamos pendientes de este asunto”. Tomar medidas En un informe de 2021 , la OCDE afirmó que los requisitos de Chile para levantar el secreto bancario son muy engorrosos. Añadió que representan un problema particular para las investigaciones sobre corrupción pública o delitos de cuello blanco.
El informe se publicó tras una serie de escándalos de corrupción de gran repercusión que empañaron la reputación del conglomerado financiero Grupo Penta y del productor de litio SQM. Los investigadores de los escándalos de financiación política de Penta y SQM argumentaron que el acceso a los registros financieros era esencial para rastrear los flujos de dinero ilícito. Ver más: Inflación en Chile sube menos de lo previsto antes de la decisión de tasas En el caso Penta, los fundadores Carlos Délano y Carlos Lavín fueron condenados por delitos fiscales relacionados con contribuciones políticas no declaradas, realizadas mediante facturas falsas, principalmente a legisladores de derecha. SQM, la gigante minera, enfrentó acusaciones similares que involucraban a políticos de todo el espectro político.
El juicio resultó en 10 condenas, mientras que 132 acusados aceptaron acuerdos alternativos. Si bien los tribunales finalmente autorizaron el acceso a los registros bancarios en ambas investigaciones, el proceso generó objeciones por parte de los abogados defensores y algunas figuras políticas que argumentaron que levantar el secreto bancario amenazaba el derecho a la privacidad. Los casos involucraron a élites políticas y económicas, lo que subraya por qué el debate chileno sobre el secreto bancario ha generado tanta controversia al más alto nivel. Ahora la atención se centra en el crimen organizado.
Es probable que la investigación impulse a los legisladores a avanzar con algún tipo de reforma. “Lo hemos analizado desde todos los ángulos y creemos que existen maneras inteligentes de mejorar nuestra legislación y colaborar de forma más eficaz”, declaró Quiroz el jueves. “Pero siempre respetando el principio de que el levantamiento del secreto bancario depende de los tribunales y del poder judicial, y mediante una orden judicial”. Lea más en Bloomberg.com