Seguir a FinanzasDigital en Google La Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) anunció este miércoles una serie de modificaciones a sus emblemáticas pruebas de resistencia financiera, con el objetivo de elevar la transparencia del proceso y suavizar la volatilidad en las exigencias patrimoniales que deben cumplir los grandes bancos del país. Las dos normativas definitivas, que mantienen la línea central del proyecto presentado en 2025, forman parte de la revisión integral del marco regulatorio iniciada a finales de 2024. Desde la supervisión del banco central, la vicepresidenta Michelle W. Bowman defendió que estos ajustes preservan la capacidad de respuesta del sistema financiero mediante un esquema más transparente y sensible al riesgo.
De acuerdo con las proyecciones del organismo, el conjunto de estas medidas reducirá aproximadamente en un 50% la volatilidad interanual en los requerimientos de capital de las entidades, sin que ello implique una alteración sustancial del volumen total de reservas exigido al sector. Más leídas Tasa de Cambio BCV 30 de septiembre de 2026: 859,0629 Bs/USD (+0,137%) Gobierno paga segunda parte del Ingreso Integral a trabajadores públicos: Bs. 42.750 Entregan bonos de Corresponsabilidad y Cuadrantes de Paz por hasta 174 dólares Mayor escrutinio El primer pilar de la reforma establece que la Fed deberá someter cada año a comentarios de la ciudadanía tanto las hipótesis de crisis macroeconómica como cualquier cambio de fondo en las herramientas analíticas. Este marco guiará el diseño de las pruebas fijadas para 2027 e introduce cambios operacionales en el calendario de evaluaciones. Adicionalmente, el regulador endurece el análisis del riesgo de mercado para las instituciones con abultadas mesas de negociación (trading): estas firmas se someterán anualmente a dos shocks financieros globales simultáneos, utilizándose para el cálculo final aquel que genere el impacto más severo sobre sus balances.
El segundo pilar modifica la forma en que se determina el colchón de capital por estrés (Stress Capital Buffer). A partir de 2028, la autoridad monetaria calculará este requisito mediante el promedio de los resultados obtenidos por la entidad en los dos ejercicios anuales más recientes. En paralelo, la Fed abrió un período de consulta de 60 días para ajustar la medición de los ingresos por comisiones y servicios, buscando adaptarse a la diversidad de modelos de negocio presentes en el sistema bancario estadounidense. Con información de la Reserva Federal
