Ciudad de México — El sector bancario espera que México se mantenga fuera de la lista gris global en la evaluación del país en materia de prevención y combate al lavado de dinero ante el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), Emilio Romano, dijo que el Gobierno y el sector privado han trabajado para agilizar las acciones en la lucha contra actividades ilícitas dentro del sistema financiero mexicano. Refirió que en el caso de la banca, colaboran de manera más ágil y transparente en la identificación de la lista de personas bloqueadas hasta la presentación de informes de transacciones sospechosas. También destacó que la labor de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ha sido reconocida por socios comerciales de México. “Consideramos que gracias a esto y otros cambios, la calificación de GAFI, nuestra percepción es que va a reconocer estos avances y esperamos continuar catalogados en la lista blanca”, dijo el también presidente y CEO de Bank of America en conferencia de prensa el miércoles.
El organismo internacional está llevando a cabo una reunión plenaria en París esta semana, en la cual se prevé que se discutan los informes de la última ronda de evaluación mutua de México y Estados Unidos que analizan la eficacia de las medidas adoptadas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y a la proliferación de armas de destrucción masiva, así como el grado de cumplimiento de las Recomendaciones del GAFI. La llamada lista gris del GAFI se refiere a los países que están sujetos a una mayor vigilancia del organismo para subsanar deficiencias estratégicas contra el lavado de dinero y de otras actividades ilícitas. Actualmente hay 22 países en este grupo, entre ellos Venezuela, Haití y Bolivia. La Quinta Ronda de Evaluación de México ante el GAFI comenzó en 2025.
En marzo de este año el equipo evaluador realizó una visita a México en la que participaron autoridades nacionales e instituciones del sector privado para presentar información y evidencia sobre el funcionamiento del sistema de prevención y combate a actividades ilícitas, dijo la Secretaría de Hacienda en un comunicado reciente. En 2025, rumbo a la revisión, México reformó su Ley Antilavado para fortalecer la prevención e identificación de operaciones ilícitas. Ese mismo año, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió órdenes para excluir a dos bancos mexicanos y una casa de bolsa de su sistema financiero por presunto lavado de dinero, un señalamiento que prácticamente extinguió a las tres entidades financieras. Desde entonces, los bancos se han reunido con autoridades estadounidenses y propuesto un decálogo de medidas de autorregulación en materia antilavado al gremio que incluye el intercambio de información entre bancos a través de un a plataforma o solicitar identificación oficial en depósitos y retiros de ciertos montos de dinero en efectivo.
Ley de Economía Digital tendrá “plazos razonables” Sobre la reciente aprobación de la Ley de Economía Digital que busca incentivar los pagos digitales en México con medidas como hacerlos la única forma de pago aceptada en ciertas actividades, Romano dijo que no será una “medida draconiana”, sino que ocurrirá en “plazos razonables“. La legislación establece que la Secretaría de Hacienda definirá las actividades y sectores estratégicos donde gradualmente dejará de aceptarse el efectivo. Los sectores se darán a conocer en los 15 días hábiles posteriores a la publicación de la Ley. “Lo que nos ha manifestado el Gobierno es que van a hacer los plazos razonables dependiendo el giro, para que se puedan lograr las adopciones sin disrupción”, dijo el líder de los banqueros. Aunque el sector bancario no tiene certeza de cuáles serán las actividades, Romano dijo que han escuchado que las gasolineras y las casetas de cobro serían la “punta de lanza”. “La razón es muy clara, son ya altamente digitalizados y la eficiencia en el pago es clara”, dijo.
La presidenta Claudia Sheinbaum dijo en la Convención Bancaria del pasado marzo que buscaba hacer obligatorios los pagos digitales en ambos giros este mismo año. El líder de los banqueros considero que hay otros sectores que podrían transitar rápidamente a la digitalización de pagos, como la venta de automóviles nuevos, joyería y otras transacciones de montos elevados.
